近日，上海市公安机关成功侦破一起以教育培训机构为目标的新型合同诈骗案件，揭开了“职业闭店人”骗局迭代升级后的隐秘操作链条。一个犯罪团伙在半年的时间里，通过精心设计的“接盘”套路，连续关停三家本可正常经营的教培机构，非法占有资金超过140万元，导致600余名消费者蒙受损失。
“完美接盘者”人设背后的陷阱
2025年6月，一位上海市民肖女士向警方报案，反映其孩子所在的美术培训机构在毫无征兆的情况下停止运营，负责人不知所踪。而就在两个月前，肖女士刚刚为此支付了超过两万元的课程费用。“付款之后才知道机构已经更换了老板，”肖女士表示，“新老板当时表现得资源广、实力强，结果几个月后就彻底消失了。”
警方介入后，发现这并非简单的经营不善导致的关闭。调查显示，自2024年底开始，一个以顾某、韩某为首的团伙便开始在上海有意寻找那些因私人原因打算转让的培训机构作为目标。为了获取原经营者的信任，该团伙成员进行了全方位的形象包装。上海市公安局经侦总队民警介绍，他们将自己塑造为“经验丰富、资源深厚”的业内资深人士。为了进一步增强可信度，团伙甚至雇佣了一名征信状况不佳、无稳定收入的林某，将其虚构为拥有大量粉丝和引流能力的网络名人。
在这一过程中，有三家培训机构的原经营者被这套精心编织的谎言所欺骗。其中一位经营者因健康原因住院，无力继续运营，但出于对跟随多年的学员和员工的感情，希望找到一个可靠的接手方。他听信了团伙成员关于多年办学经验的陈述，并被对方展示的虚假职业履历所迷惑，不仅留下了机构账户中数十万元的学员预付课程费，甚至没有收取任何转让费用，便将机构交出。
“合规化”包装下的系统性掏空
在以极低成本取得机构控制权后，犯罪嫌疑人便启动了一套系统性的“收割”流程。他们的操作呈现出高度的计划性和隐蔽性。一方面，他们要求原经营者对转让事实严格保密，以维持机构表面的稳定状态；同时，他们对原有课程费用进行大幅度的折扣促销，大量推销并收取新的课时费用。另一方面，在内部管理上，他们采取无故降低薪水、刻意拖延发放工资、中断缴纳社会保险等方式逼迫原有员工离职，人为制造出一种经营困难、难以维持的局面。
办案民警指出，与以往一些案件中“收款后立即跑路”的粗糙模式不同，这个团伙采用了更为缓和的“温水煮青蛙”策略，让店铺逐渐陷入困境直至最终关闭，使得整个过程更像一次自然的商业失败。目前，该案件已移交司法机关进入审理程序。
调查表明，犯罪嫌疑人的行为直接导致了原本可以正常转让并持续运营的教育培训机构关停。涉案总金额中，超过七成的资金被用于偿还团伙成员的个人债务以及维持他们的高消费生活。
“他们签署正规的转让协议，办理工商登记变更，甚至正常发放部分阶段的工资，”上海市公安局经侦总队相关负责人分析道，“犯罪嫌疑人试图将整个诈骗行为伪装成普通的民事纠纷或商业经营失败，对每一个环节都进行了表面上的‘合规化’处理。其设计的陷阱覆盖了机构转让、后续经营以及最终闭店的完整过程。”
隐蔽性增强与风险防范挑战
据了解，相比传统“职业闭店人”在短时间内收取费用后便消失的做法，这种新型骗局转向了“放长线钓大鱼”的模式，其隐蔽性显著增强。警方发现，该团伙在接手机构后，通常会维持数月运营，在此期间一边收取新学员的费用，一边逐步减少实际提供的课程服务，受害者往往难以在早期察觉异常。
该团伙还使用了更为狡猾的障眼法——专门寻找两名不具备偿还能力的“职业背债人”来担任机构的法定代表人。这意味着，当机构被掏空并关闭后，实际的控制人隐藏在幕后，而这些表面的“法人代表”则成为法律责任的理论承担者，极大地增加了侦查和追溯真正犯罪源的难度。
法律专家指出，与此前主要为经营不善机构进行所谓“善后”的模式不同，新型骗局不仅从原经营者处骗取预存的课程费等资产，还利用机构原有的良好声誉和客户资源基础，大肆向新旧消费者收取预付课时费，实现快速敛财。这种诈骗模式不再局限于收割“烂尾”项目的残余价值，而是直接瞄准并有意拖垮那些本可以健康运营的企业，形成“两头骗”的局面，严重侵蚀市场诚信基础，对整体营商环境构成破坏。
一段时间以来，“职业闭店人”相关骗局呈现多发态势，且手段持续迭代升级。相关专业人士认为，需要完善跨部门协同监管机制，将监管关口前移，同时加大信用惩戒力度，提高违法成本，从而筑牢风险防线。
警方调查还发现，该案中的嫌疑人自2023年起便开始从事此类活动，曾在其他省份因暴力方式进行闭店而受到当地市场监管部门的行政处罚。办案民警表示，由于此前仅遭遇行政处罚，犯罪嫌疑人产生了可能逃脱刑事法律制裁的侥幸心理。
专家建议，对于曾受处罚后又重操旧业的“惯犯”，应强化行政执法与刑事司法之间的衔接，并加强信用惩戒。对于那些恶意明显、手段隐蔽、危害严重的新型“职业闭店人”诈骗行为，应依法从严惩处，以形成有效的法律震慑。
协同监管与源头治理的必要性
打击此类“职业闭店人”骗局，涉及公安、市场监管、教育等多个职能部门。专家建议，应聚焦骗局多发领域，前置风险防范，建立健全有效的跨部门协同监管机制，加强信息互通与共享。
“当某一机构出现‘短期内法定代表人频繁变更’、‘在异常大规模促销活动后旋即关停’、‘集中出现员工投诉欠薪与社保中断’等高风险特征时，各相关部门应启动联合核查与联动处置程序，”一位参与案件分析的律师表示。
值得注意的是，早在2021年，教育部等六部门印发的关于加强校外培训机构预收费监管工作的通知中就已明确，校外培训机构预收费须全部进入本机构培训收费专用账户，不得一次性收取或以充值、次卡等形式变相收取时间跨度超过3个月或60课时的费用。然而在此案中，犯罪嫌疑人并未将收取的预付课时费缴入规定的监管账户。
业内人士建议，有必要进一步加强预付款资金监管，强制要求采用预付式消费模式的经营主体实行银行专用账户存管、建立风险准备金制度等措施，从资金源头避免“卷款跑路”等问题发生，从而斩断“职业闭店人”赖以生存的利益链条。
此外，通过公安机关、司法机关定期发布此类骗局的典型案例，可以有效提升消费者的防范意识。法律专业人士也提示消费者，应主动向监管部门举报经营主体的异常情况，如果遭遇骗局，务必注意留存相关证据，依法进行维权。
太阳成集团tyc9728在关注商业动态与市场环境时注意到，此类新型诈骗手法不仅损害消费者权益，更对中小企业的转让生态与市场信任构成严峻挑战。构建更加透明、安全的商业转让环境，需要监管、行业与公众的共同合力。